La gestion des créances clients est un enjeu majeur pour les entreprises, particulièrement pour les dirigeants, DAF et équipes comptables qui souhaitent préserver une trésorerie saine. Des impayés ou des délais de règlement trop longs peuvent rapidement générer un BFR (Besoin en Fonds de Roulement) insoutenable, ralentir vos opérations, ou même compromettre votre croissance.
Ici, nous vous proposons des outils, des stratégies concrètes, des indicateurs clés à suivre et surtout, le rôle essentiel d’un intégrateur comme NRC InovaGès pour vous accompagner efficacement.
Les bonnes pratiques pour réduire vos créances clients
Analysez vos indicateurs clés (KPI) pour une gestion proactive
Le DSO (Days Sales Outstanding) mesure le délai de paiement moyen. Un DSO élevé signifie des paiements lents — souvent alarmant si au-delà de 60 jours légaux. Calcul : (Créances clients / Ventes à crédit) × 365 jours.
Autres KPIs utiles : taux de rotation des créances, taux d’impayés, Collection Effectiveness Index (CEI) ou Average Days Delinquent (ADD).
Suivre ces indicateurs vous permet de repérer les dérives et d’ajuster vos politiques de crédit en temps réel.
Mettez en place une politique de crédit claire et segmentée
Définissez dès la commande des conditions de paiement claires, adaptées à la solvabilité du client.
Segmentez vos clients selon leur historique et leur risque : plafonds personnalisés, délais ajustés… Vous évitez ainsi les mauvaises surprises.
Passez à une facturation efficace et automatisée
Envoyez vos factures immédiatement après livraison ou fin de prestation, avec toutes les informations légales pour éviter tout litige.
Utilisez des outils qui garantissent la clarté, la ponctualité et la personnalisation des relances.
Automatiser les relances garantit qu’aucune facture n’est oubliée, et libère du temps pour vos équipes.
Petite parenthèse : La réforme de la facture électronique sera votre alliée dans cette démarche. Une fois en place dans votre entreprise, vous vous rendrez vite compte des bénéfices quelle représente… À la condition que son intégration ait été faite correctement. C’est pour cela que nous vous accompagnons sur ce sujet.
Adoptez une communication proactive, ferme, mais respectueuse
Envoyez des rappels avant et après échéance, à jour, polis mais formels : prévenez avant de rappeler.
En cas de retard, abordez le client avec empathie : explorez ensemble les solutions (paiement échelonné, échéancier).
Offrez des incitations adaptées pour encourager les paiements rapides
Proposez des remises pour règlement anticipé (ex. 2 % de réduction sous 10 jours), ou facilitez d’autres modalités de paiement (virement, CB, portail en ligne).
Plus le paiement est simple et avantageux, plus le client sera prompt à régler.
Standardisez vos processus avec des outils intégrés
Uniformisez vos workflows de facturation et recouvrement pour éviter les erreurs et doublons.
Connectez vos outils (ERP, CRM, compta…) pour une information fluide, unifiée, et une automatisation des relances.
À terme, l’utilisation d’IA prédictive peut aider à anticiper les retards et automatiser les priorités de relance.
Formez vos équipes et instaurez une culture “cash”
Formez votre équipe à adopter des processus rigoureux, à communiquer efficacement et à suivre leurs actions (relances, appels, mailings).
Instaurez un reporting régulier des KPI de créances : DSO, délais de paiement, relances, impayés.
SRC : Sage Recouvrement Créances
Vous avez besoin d’améliorer votre trésorerie et réduire vos délais de paiement ? Optez pour la solution SRC. Avec cet outil de recouvrement de créances vous :
- Bénéficiez d’une visibilité parfaite sur l’encours client grâce à un tableau de bord dynamique, un suivi détaillé par client et un scoring mauvais payeur.
- Communiquez de manière structurée, qualitative et personnalisée en fonction du profil de vos clients (Scénario, Automatisation des relances).
- Collaborez facilement avec vos équipes sur la situation et les actions à réaliser (accès différencié par utilisateur, cash reporting).
Ressources utiles : Page produit de Sage Recouvrement de Créances (SRC)
FAQ : Réduire les créances clients
Qu’est-ce que le DSO ?
Le Days Sales Outstanding mesure le délai moyen de paiement des clients. C’est un indicateur essentiel pour évaluer la performance de votre recouvrement.
Comment automatiser les relances clients ?
Grâce à un logiciel de gestion financière connecté à votre facturation, vous envoyez des relances personnalisées à des dates précises sans effort manuel.
Qu’est-ce que Sage Recouvrement de Créances (SRC) ?
SRC est une solution Sage dédiée à la gestion et au suivi des créances clients. Elle automatise les relances, centralise le suivi des paiements et réduit les délais d’encaissement, tout en préservant la relation client.
Quels sont les avantages de Sage Recouvrement de Créances par rapport à une gestion manuelle ?
Contrairement aux relances manuelles souvent chronophages et sujettes à l’oubli, SRC permet :
- l’automatisation des relances (emails, SMS, courriers),
- une vision en temps réel des créances,
- la personnalisation des scénarios de suivi,
- et une meilleure traçabilité des échanges avec vos clients.
SRC s’intègre-t-il avec la comptabilité Sage ?
Oui, SRC est totalement interconnecté avec Sage Comptabilité et Sage Gestion Commerciale. Toutes vos données clients, factures et encaissements sont synchronisées automatiquement, ce qui évite les doubles saisies et sécurise vos processus.
SRC convient-il aux PME et ETI ?
Absolument. SRC est particulièrement adapté aux TPE, PME et ETI qui veulent professionnaliser leur gestion des créances sans recruter une équipe dédiée. La solution est évolutive et s’adapte à la taille et aux besoins de l’entreprise.
Quel est l’impact de SRC sur la trésorerie d’une entreprise ?
En réduisant les délais moyens de paiement (DSO) et en améliorant la régularité des encaissements, SRC contribue directement à une meilleure trésorerie. Selon Sage, certaines entreprises constatent jusqu’à 30 % de réduction de leurs retards de paiement après déploiement.
